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Dicas: alugar, comprar ou vender

Boa noticia para recem chegados comprarem casa!!

Fiquei sabendo hoje, ao conversar com um mortgage broker, que o RBC está com novas regras para a compra da casa própria. Anteriormente quem não tivesse 1 ano de boa historia de crédito no Canada e um emprego somente se qualificava para um mortgage (financiamento) quem tivesse 35% do valor do imóvel para dar de entrada. Isso limitava muito pois 35% em dólares é uma quantia bem grande para quem está chegando e vai comprar sua primeira casa no Canada.

A boa noticia é que hoje, eles aceitam apenas 25%. Mas, pois é, tem um mas,  o financiamento poderá ser em no máximo 25 anos (hoje pode-se financiar em até 40 anos). Mas ainda assim considero uma boa noticia pois os juros estão ainda baixos e agora é uma boa hora para comprar, antes que o HST comece a vigorar em Julho (não esqueçam que serão mais 8% de imposto sobre o preço da casa, nos serviços do advogado, nas taxas, etc…).

fevereiro 2, 2010 Posted by | Canadá, Compra de Imóveis, Imóveis no Canada, Real Estate | , | Deixe um comentário

Comprar casa no Canadá – Landed Immigrant

Já postei aqui sobre os requisitos essenciais para obter um financiamento para a compra da casa própria aqui no Canadá: emprego fixo de pelo menos 3 meses, uma boa história de crédito e no mínimo 5% para dar de entrada (downpayment) mais uns 3% para as despesas legais.

Porém, esta semana um brasileiro me perguntou se havia a possibilidade de um Landed Immigrant comprar uma casa antes mesmo de ter o emprego e a história de crédito (que levaria de 3 a 6 meses para construir).  

Bom, RBC/Bank tem um programa especial para novos imigrantes sem estes requisitos. Quer dizer, novos imigrantes que desejam comprar um imóvel assim que chegam ao Canadá, como Landed Immigrant (com PR Card).

Apesar de que “cada caso é um caso”, para se qualificar para este programa especial, RBC exige 30% de downpayment e comprovação de que tem condições de pagar as prestações do financiamento ( através de um business case). Poderia ser o caso de quem tem como comprovar que, em seu país de origem, possue investimentos e ou continua a receber salário (income) ou ainda quem imigra com uma quantia em dinheiro que dá para pagar os 30% de entrada sobrando ainda valor suficiente para se sustentar até conseguir emprego. É claro que tudo seria avaliado pelo Mortgage Broker, o qual encaminharia o processo junto ao banco para ser analisado.

maio 2, 2008 Posted by | Compra de Imóveis, Real Estate | , , , | 15 Comentários